Insurance & Risk Intelligence - Proaktives Risikomanagement für aufkommende Gefahren

Von unübersichtlichen, mehrsprachigen Rückruf-Datenbanken hin zu KI-gestützter Kategorisierung und detaillierter Risikoanalyse mit CIMS 7.0.

Das Problem

Versicherungsunternehmen betreiben einen enormen Aufwand, um künftige Risiken ihrer aktuellen oder potenziellen Kunden zu analysieren. Dennoch werden Produktrückrufe oft nicht systematisch und in Echtzeit überwacht, sondern erst dann punktuell betrachtet, wenn es bereits zu spät ist. Der Grund: Rückruf-Datenbanken sind oft unstrukturiert, nutzen verschiedene Sprachen und haben unterschiedliche Aktualisierungszyklen – das macht es schwer, den Überblick zu behalten.

Fehleinschätzungen können teuer werden: Falsch kalkulierte Policen, hohe Auszahlungen oder übermäßig restriktive Bedingungen, die potenzielle Kunden abschrecken.

Die Lösung

Mit der Case Intelligence Meta Suite (CIMS) entgeht unseren Kunden aus der Versicherungsbranche kein relevanter Rückruf mehr. Alle weltweiten Produktrückrufe werden in einer einheitlichen Struktur bereitgestellt, übersetzt und anhand kundenspezifischer Kriterien kategorisiert. Dank der KI-basierten Einordnung sind relevante Rückrufe auf einen Blick erkennbar. E-Mail-Warnungen informieren Risikomanager sofort, wenn etwas Kritisches passiert. Zudem bieten die Analyse-Dashboards 40 verschiedene Diagrammtypen für eine individuelle und umfassende Risikoanalyse, um Muster und Risikotreiber zu erkennen – mit einem Klick bis ins kleinste Detail der Rückrufdaten.

Rückrufrisiken überwachen und managen – so einfach wie nie zuvor

Mit der Case Intelligence Meta Suite (CIMS) bietet die Consline AG eine cloud-basierte SaaS-Lösung, die heterogene Datenquellen aus weltweiten Rückrufdatenbanken intelligent zusammenführt. Versicherungsunternehmen erhalten so Zugriff auf ein leistungsstarkes Frühwarnsystem und Analyse-Tools, um Risikomuster zu erkennen und proaktiv zu steuern.

vorteile

Warum CIMS®?

Eine systematische Rückrufüberwachung mit CIMS 7.0 stärkt jeden Bereich des Risikomanagements und der Entscheidungsprozesse eines Versicherers. Durch die kontinuierliche Verfolgung von Rückrufaktivitäten können Versicherer aufkommende Produktprobleme frühzeitig erkennen, die Genauigkeit im Underwriting (Risikoprüfung) verfeinern und eingreifen, bevor Schäden eskalieren. CIMS steigert die Effizienz in der Schadenbearbeitung, unterstützt präzisere versicherungsmathematische Modelle (Aktuariat) und eröffnet Möglichkeiten für Regresse. Gleichzeitig hilft es Versicherern, regulatorische Anforderungen zu erfüllen und Vertrauen bei Versicherungsnehmern aufzubauen, indem sie proaktive Beratung und Unterstützung zur Risikominderung bieten.

Letztendlich: Systematisches Rückruf-Monitoring reduziert finanzielle Volatilität, steigert die Profitabilität und positioniert Versicherer als vorausschauende Partner im Management komplexer Produktrisiken.

Frühwarnsystem für drohende Schäden

Systematische Überwachung lässt Versicherer fehlerhafte Produkte oder Komponenten frühzeitig erkennen. So können Häufungen zusammenhängender Schadenfälle schneller identifiziert und die Schadenschwere abgeschätzt werden, bevor sie eskaliert. Frühes Wissen senkt oft die Gesamtkosten der Schäden.

Optimierte Risikobewertung & Underwriting

Der Zugriff auf Rückruftrends hilft Versicherern, die Sicherheitspraktiken von Herstellern zu bewerten und risikoreiche Versicherungsnehmer zu identifizieren. Das führt zu einer präziseren Prämienkalkulation und verringert die negative Risikoselektion.

Schadenprävention & -begrenzung

Durch systematische Überwachung können Versicherer ihre Versicherungsnehmer proaktiv warnen, eine schnellere Produktentfernung oder Reparatur anregen und so die Zahl der Vorfälle, Verletzungen und Ansprüche reduzieren.

Effizientere Schadenabwicklung

Wird ein Rückruf erkannt, können Schadenteams damit verbundene Ansprüche effizienter prüfen, Regressmöglichkeiten identifizieren (Verluste vom verantwortlichen Hersteller zurückfordern) und verhindern, dass betrügerische oder nicht zusammenhängende Ansprüche mit dem Rückruf verknüpft werden. Das verbessert das Ergebnis und senkt Kosten.

Stärkere Aktuarsmodelle

Präzisere Daten über Rückrufhäufigkeiten und -schweren ermöglichen es Aktuaren, Risikomodelle zu verfeinern und Reserven genauer zu kalkulieren. Dies führt zu einer stabileren Kapitalplanung und besseren Langzeitprognosen.

Bessere Compliance & Rechtssicherheit

Regulierungsbehörden erwarten von Versicherern – insbesondere im Bereich der Produkthaftpflicht –, dass sie aufkommende Risiken effektiv managen. Systematisches Monitoring hilft, die Sorgfaltspflicht nachzuweisen, proaktives Risikomanagement zu dokumentieren und Compliance-Verstöße zu vermeiden.

Das sagen unsere Kunden

Michael König

Customer Quality Service Manager KNORR-BREMSE Systeme für Nutzfahrzeuge

„CIMS ist seit vielen Jahren ein unverzichtbares Werkzeug in unserem Unternehmen – sowohl für die Marktbeobachtung als auch für die Analyse von OEM-Daten.

Die Lösung überzeugt uns durch ihre Zuverlässigkeit und den hohen Mehrwert, den sie in unserem täglichen Qualitätsmanagement bietet. Durch die Analyse der OEM-Daten überwachen wir monatlich das Reklamations- und Ausfallverhalten unserer High Runner. Zudem ermöglicht uns CIMS, den Hochlauf neuer Produkte präzise zu verfolgen. So können wir Auffälligkeiten frühzeitig identifizieren, gemeinsam mit unseren Kunden analysieren und zeitnah wirksame Maßnahmen einleiten. Die daraus resultierenden Einsparungen sind enorm – auch wenn sie sich monetär schwer beziffern lassen, da potenzielle Kosten gar nicht erst entstehen.

Ebenso ist die gesteigerte Kundenzufriedenheit durch proaktives und kompetentes Produkt- sowie Reklamationsmanagement unbezahlbar. In Summe übersteigen die erzielten Vorteile die jährlichen Kosten für CIMS um ein Vielfaches.“

Dominik Bugla

Sr. Expert Product Safety, Department Quality, Webasto Group

„CIMS 7.0 verbesserte die Qualität und Geschwindigkeit der Analyse von Garantiedaten unserer OEMs und hob sie auf ein neues Niveau.

Durch die Kategorisierung von Ansprüchen und deren jeweiligen Wortlauten mittels KI, einschließlich verschiedener Optionen zur Visualisierung, wurde die Analyse des Auftretens, der Abhängigkeit vom Land oder saisonaler Einflüsse verbessert.

Dadurch war es möglich, sich auf bestimmte Themen zu konzentrieren, präzisere Teilzurückforderungsanfragen zu stellen, Ursachenanalysen durchzuführen und Korrekturmaßnahmen in einem Bruchteil der Zeit umzusetzen.

Diese Funktionen führten zu Kosteneinsparungen, die sonst nur schwer zu identifizieren gewesen wären.

Darüber hinaus verbessert die CIMS-basierte Produktsicherheitsüberwachung der Fahrerfahrungen im Feld die traditionelle Markt- und Produktüberwachung, da sie es uns ermöglicht, sehr frühzeitig zu handeln, um zusätzliche Risiken auf ein Minimum zu reduzieren.“

Frederic Krabigell

Head of Liability Risk Analysis, HDI Global SE

„CIMS hat sich als wichtiges strategisches Werkzeug für unser globales automotives Rückrufmanagement im Rahmen der Haftpflicht-Risikoanalyse etabliert.

Die maßgeschneiderte Anpassung an unsere Anforderungen und die detaillierte Teilekategorisierung ermöglichen uns eine genaue Bewertung von Rückrufereignissen. Dank der flexiblen Filter- und Suchfunktionen sowie der grafischen Auswertungen können wir komplexe Daten schnell und effizient verarbeiten.

So können wir Trends frühzeitig erkennen, Risiken besser einschätzen und unseren Kunden ein Höchstmaß an Sicherheit und Transparenz bieten.“

Frank Schreier

Leiter Qualitätssicherung | SKODA AUTO

„Die von Consline gelieferten Marktanalysen haben uns bei der Verbesserung unserer Servicedienste und Produkte geholfen.”

Thomas von Stetten

Director Customer Quality & Product Integrity

„Der auf Klick sofort verfügbare Vergleich zu anderen Kunden mit demselben Produkttyp bringt uns erhebliche Vorteile und Zeitgewinn in der Problemeingrenzung.“